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作者：考試常勝軍
內容：(一) 專任金融商品銷售專員季目標責任額及季基本責任額
1. 季目標責任額：
(1) 月目標責任額：依月薪資級距表所列之計算標準之四倍。
(2) 季目標責任額：以上述(1)月目標責任額之三倍計算，為每季個人 應達成之業務目標，並為獎金和考核之評估基礎。
2. 季基本責任額：
(1) 月基本責任額：依月薪資級距表所列之計算標準之二．八倍。
(2) 季基本責任額：以上述(1)月基本責任額之三倍計算，為計算業務 績效獎金時應扣除項目。
3. 月薪資級距表及計算標準：
(二) 理財專員：
1、 季目標責任額：
(1) 月目標責任額：依月薪資級距表所列之計算標準之六倍。
(2) 季目標責任額：以上述(1)月目標責任額之三倍計算，為每季個人
應達成之業務目標，並為獎金和考核之評估基礎。
2、 季基本責任額：
(1) 月基本責任額：依月薪資級距表所列之計算標準之四倍。
(2) 季基本責任額：以上述(1)月基本責任額之三倍計算，為計算業務
績效獎金時應扣除項目。
3、 月薪資級距表及計算標準：
級距 月薪資範圍 計算
標準 季目標責任額
(6倍計算標準x 3) 季基本責任額
(4倍計算標準x 3)
回應者：考試常勝軍
內容：二、 季目標責任額達成率與對應之獎金比率對照表：
(一) 專任金融商品銷售專員：
達成率(註1) 獎金比率
70%以上~未滿100% 3%
100%以上~未滿150% 4%
150%以上~未滿200% 5%
200%以上 6%
(二) 理財專員：
達成率(註1) 獎金比率
70%以上~未滿100% 3%
100%以上~未滿150% 10%
150%以上~未滿200% 13%
200%以上 16%
(三) 理財顧問：
達成率(註1) 獎金比率
70%以上~未滿100% 0.5%
100%以上~未滿200% 1.5%
200%以上 2.0%
註1：季目標責任額達成率＝季實際手續費收入 ÷ 季目標責任額
（百分比之小數點二位數後以四捨五入方式計算）
(三) 其中保險商品之計績手續費收入佔理財專員及專任金融商品銷售專員當季手收或季目標責任額，不得低於兩者取其高之10%。若未達標準，則該人員當季實際手收以九成認列及計算。
三、 業務績效獎金提存及年度業務績效獎金準備金發放標準：
(一) 業務績效獎金提存：
理財業務人員每季業務績效獎金須提存20%作為「年度業務績效獎金準
備金」。
(二) 「年度業務績效獎金準備金」發放標準如下：
提存年度內個人季業務目標平均達成率 發放標準
連續二季業績未達季基本責任額或
年度個人季業務目標平均達成率未滿70% 0%
70%以上 ~ 未滿100% 50%
100%以上 100%
回應者：斯配秀
內容：看到會暈倒@_@
回應者：五等一級的小兵
內容：有底薪嗎??有的話差不多是???只是想比較一下我們家的制度...
回應者：斯配秀
內容：28K+1.8K 妳們呢??
回應者：五等一級的小兵
內容：請問樓上是元大??我們家要看職等...最菜的30K+1.8k..
以前有外聘的...通常是經驗理專...35k~40k+1.8k...
福利比照一般行員480k 13% 加班費...績效+年終...
不過聽說有淘汰機制...現在已經沒外聘理專，都由一般行員內轉。
回應者：考試常勝軍
內容：(三) 若年度內發生重大客訴、糾紛或內控內稽疏失（含符合主管機關教育訓練
時數規範）或因應市場變化，致使本行須支付相關費用者，應由所保留之
「年度業務績效�鼓鷛シ⑩驉v中扣除，其餘部分則依年度內各季之個人目標
責任額之達成率狀況，於次年度辦理第一季「理財業務績效獎金發放作業」
時依比例發放。
(四) 另依「年度業務績效獎金準備金」動支要點第3條，財富管理部得提請 總經理核定保留「年度業務績效獎金準備金」發放及動支之權利。
四、 業務績效獎金計算方式：
(一) 專任金融商品銷售專員：
1、 季目標責任額達成率< 70%，不予發放獎金。
2、 季目標責任額達成率≧70%，則
業務績效獎金提撥數
＝(季實際手續費收入金額－季基本責任額) × 對應之獎金比率
3、 年度業務績效獎金準備金＝業務績效獎金提撥數 × 20%
4、 當季專任金融商品銷售專員業務績效獎金
＝業務績效獎金提撥數－年度業務績效獎金準備金
【範例：假設一專任金融商品銷售專員季目標責任額為450,000元、季基本責任額為315,000，季實際手續費收入為1,000,000元(其中保險商品手續費收入為300,000元)，則
●季手續費收入目標責任額達成率＝1,000,000 ÷ 450,000＝222.22%
得出對應之獎金比率為5%
●業務績效獎金提撥數＝﹝(700,000+300,000x70%)－315,000﹞×5%
＝29,750元
●年度業務績效獎金準備金＝29,750 × 20%＝5,950元
●當季專任金融商品銷售專員業務績效獎金＝29,750－5,950＝23,800元】
(二) 理財專員：
1、 季目標責任額達成率< 70%，不予發放獎金。
2、 季目標責任額達成率≧70%，則
業務績效獎金提撥數
＝(季實際手續費收入金額－季基本責任額) × 對應之獎金比率
3、 年度業務績效獎金準備金＝業務績效獎金提撥數 × 20%
4、 當季理財專員業務績效獎金
＝業務績效獎金提撥數－年度業務績效獎金準備金
【範例：假設一理財專員季目標責任額為495,000元、季基本責任額為
330,000，季實際手續費收入為1,000,000元(其中保險商品手續費
收入為300,000元)，則
●季手續費收入目標責任額達成率＝1,000,000 ÷ 495,000＝202.02%
得出對應之獎金比率為16%
●業務績效獎金提撥數＝﹝(700,000+300,000x70%)－330,000﹞× 16%
＝92,800元
●年度業務績效獎金準備金＝92,800 × 20%＝18,560元
●當季理財專員業務績效獎金＝92,800－18,560＝74,240元】
回應者：考試常勝軍
內容：(一) 專任金融商品銷售專員：
1. 貴賓客戶成長數(以帳管AO為認列標準)：
每季底貴賓客戶成長數 當季業務績效獎金
需減除比例
未滿3戶 2%
2. 帳管客戶委託規劃總資產增加額：
每季底客戶委託規劃總資產增加額 當季業務績效獎金
需減除比例
未滿600萬 2%
(二) 理財專員：
1. 貴賓客戶成長數(以帳管AO為認列標準)：
每季底貴賓客戶成長數 當季業務績效獎金
需減除比例
9戶(含)以上 -
3戶以上~未滿9戶 2%
未滿3戶 5%
2. 帳管客戶委託規劃總資產增加額：
每季底客戶委託規劃總資產增加額 當季業務績效獎金
需減除比例
1,200萬以上 -
600萬以上~未滿1,200萬 2%
未滿600萬 5%
(三) 理財顧問：
1. 貴賓客戶成長數(以帳管AO為認列標準)：
每季底貴賓客戶成長數
(管轄理專/人) 當季業務績效獎金
需減除比例
9戶(含)以上 -
3戶以上~未滿9戶 2%
未滿3戶 5%
2. 帳管客戶委託規劃總資產增加額：
每季底客戶委託規劃總資產增加額
(管轄理專/人) 當季業務績效獎金
需減除比例
1,200萬以上 -
600萬以上~未滿1,200萬 2%
未滿600萬 5%
一、 一般協銷人員：
理財產品項目 國內外共同基金
(含集合管理運用帳戶) 連動債券
海外債券 保險商品
發放對象及金額 單位 手續費收入x 4% 依保險公司、保代函文及商品上架時之函頒規定為據
協銷
人員 手續費收入x 6%
(一) 上述引薦協銷獎勵金之發放係指新申購之理財商品。
(二) 定期定額國內外共同基金之引薦協銷獎勵金發放期間，為該筆引薦協銷基金，自申購日起之一年。
二、 兼任金融商品銷售專員：
(一) 對於該人員所銷售之理財商品，依下列獎金比率發放引薦協銷獎勵金：
當季手續費收入 獎金比率
未滿20萬 3%
20萬(含)以上~未滿40萬 4%
40萬(含)以上 5%
註：金融商品銷售手續費收入之計算，須扣除單位分潤之4%；若經一般協銷人員引薦協銷須加扣一般協銷人員引薦協銷獎勵金6%。
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